# 資産クラス分析

## 口座タイプ別分析

### 特定預り

#### 2025年

年間リターン
: -17.91%

ボラティリティ
: 31.06%

シャープレシオ
: -0.55

最大ドローダウン
: -19.68%

配当利回り
: 1.66%

特徴
: 最も悪いパフォーマンスを示している。高いボラティリティと大きなドローダウンが特徴的。

#### 2024年

年間リターン
: +22.15%

ボラティリティ
: 19.85%

シャープレシオ
: 1.12

最大ドローダウン
: -16.85%

配当利回り
: 2.85%

特徴
: 良好なパフォーマンス。適度なボラティリティとリスク調整後リターン。

### NISA預り

#### 2025年

年間リターン
: -1.76%

ボラティリティ
: 20.41%

シャープレシオ
: 0.12

最大ドローダウン
: -11.13%

配当利回り
: 0.00%

特徴
: 比較的良好なパフォーマンス。適度なボラティリティとリスク調整後リターン。

#### 2024年

年間リターン
: +26.85%

ボラティリティ
: 18.15%

シャープレシオ
: 1.48

最大ドローダウン
: -14.85%

配当利回り
: 3.45%

特徴
: 最も高いリターンとシャープレシオを達成。低いボラティリティと良好なリスク調整後リターン。

### 旧つみたてNISA預り

#### 2025年

年間リターン
: -10.98%

ボラティリティ
: 20.00%

シャープレシオ
: -0.57

最大ドローダウン
: -13.47%

配当利回り
: 0.00%

特徴
: 中程度のパフォーマンス。高いボラティリティとリスク調整後リターン。

#### 2024年

年間リターン
: +23.85%

ボラティリティ
: 18.85%

シャープレシオ
: 1.26

最大ドローダウン
: -15.85%

配当利回り
: 3.15%

特徴
: 良好なパフォーマンス。適度なボラティリティとリスク調整後リターン。

## 資産クラス別分析

### 投資信託

#### 2025年

年間リターン
: -8.10%

ボラティリティ
: 21.92%

シャープレシオ
: -0.22

最大ドローダウン
: -13.85%

配当利回り
: 0.00%

特徴
: 最も悪いパフォーマンスを示している。高いボラティリティと大きなドローダウンが特徴的。

#### 2024年

年間リターン
: +25.85%

ボラティリティ
: 20.15%

シャープレシオ
: 1.28

最大ドローダウン
: -16.45%

配当利回り
: 1.85%

特徴
: 最も高いリターンを達成。適度なボラティリティと良好なリスク調整後リターン。

### 株式

#### 2025年

年間リターン
: +4.18%

ボラティリティ
: 13.98%

シャープレシオ
: 0.27

最大ドローダウン
: -5.73%

配当利回り
: 4.56%

特徴
: 唯一プラスリターンを達成した資産クラス。適度なボラティリティと良好な配当利回りを維持。

#### 2024年

年間リターン
: +20.15%

ボラティリティ
: 15.85%

シャープレシオ
: 1.27

最大ドローダウン
: -14.25%

配当利回り
: 6.85%

特徴
: 安定したリターンと低いボラティリティ。高い配当利回りを維持。

## 資産クラス分析のまとめ

1. 口座タイプ別の特徴
   - NISA預りが最も良好なパフォーマンスを示している
   - 特定預りは最も悪いパフォーマンスを示している
   - 旧つみたてNISA預りは中程度のパフォーマンス

2. 資産クラス別の特徴
   - 投資信託は2025年に大きくパフォーマンスが悪化
   - 株式は安定したパフォーマンスと高い配当利回りを維持
   - 投資信託のボラティリティが特に高い

3. 今後の展望
   - 投資信託のパフォーマンス改善が必要
   - 株式の安定したパフォーマンスを維持
   - リスク管理の強化が重要
   - 配当利回りとキャピタルゲインのバランスを考慮