# 年間パフォーマンス分析

## 2025年のパフォーマンス

### 全体のパフォーマンス

年間リターン
: -4.01%

ボラティリティ
: 22.15%

シャープレシオ
: -0.18

最大ドローダウン
: -26.45%

配当利回り
: 2.85%

特徴
: 全体的にマイナスリターン。投資信託のパフォーマンスが特に悪く、株式のみがプラスリターンを達成。

### 資産クラス別パフォーマンス

#### 投資信託

年間リターン
: -8.10%

ボラティリティ
: 25.35%

シャープレシオ
: -0.32

最大ドローダウン
: -28.92%

配当利回り
: 0.85%

特徴
: 最も悪いパフォーマンスを示している。高いボラティリティと大きなドローダウンが特徴的。

#### 株式

年間リターン
: +4.18%

ボラティリティ
: 15.25%

シャープレシオ
: 0.27

最大ドローダウン
: -18.45%

配当利回り
: 5.85%

特徴
: 唯一プラスリターンを達成した資産クラス。適度なボラティリティと良好な配当利回りを維持。

## 2024年のパフォーマンス

### 全体のパフォーマンス

年間リターン
: +24.24%

ボラティリティ
: 18.95%

シャープレシオ
: 1.28

最大ドローダウン
: -15.85%

配当利回り
: 3.15%

特徴
: 全体的に良好なパフォーマンス。投資信託と株式の両方がプラスリターンを達成。

### 資産クラス別パフォーマンス

#### 投資信託

年間リターン
: +25.85%

ボラティリティ
: 20.15%

シャープレシオ
: 1.28

最大ドローダウン
: -16.45%

配当利回り
: 1.85%

特徴
: 最も高いリターンを達成。適度なボラティリティと良好なリスク調整後リターン。

#### 株式

年間リターン
: +20.15%

ボラティリティ
: 15.85%

シャープレシオ
: 1.27

最大ドローダウン
: -14.25%

配当利回り
: 6.85%

特徴
: 安定したリターンと低いボラティリティ。高い配当利回りを維持。

## 年間パフォーマンスのまとめ

1. 2025年の特徴
   - 全体的にマイナスリターン
   - 投資信託のパフォーマンスが特に悪化
   - 株式のみがプラスリターンを維持
   - ボラティリティの上昇とリスク調整後リターンの悪化

2. 2024年の特徴
   - 全体的に良好なパフォーマンス
   - 投資信託と株式の両方がプラスリターン
   - 適度なボラティリティと良好なリスク調整後リターン
   - 安定した配当利回り

3. 今後の展望
   - 投資信託のパフォーマンス改善が必要
   - 株式の安定したパフォーマンスを維持
   - リスク管理の強化が重要
   - 配当利回りとキャピタルゲインのバランスを考慮