投資分析レポート概要¶

分析対象の資産は合計12銘柄（投資信託8銘柄、株式4銘柄）です。

直近のパフォーマンス（2024年〜2025年）¶

2025年¶

平均リターン: -4.01%
平均ボラティリティ: 19.27%
平均シャープレシオ: -0.06
平均最大ドローダウン: -11.14%
平均配当利回り: 1.52%

2024年¶

平均リターン: +24.24%
平均ボラティリティ: 18.62%
平均シャープレシオ: 1.17
平均最大ドローダウン: -17.65%
平均配当利回り: 3.49%

口座種別別の直近パフォーマンス¶

特定預り（6銘柄）¶

2025年:
- 平均リターン: -4.01%
- 平均ボラティリティ: 19.27%
- 平均シャープレシオ: -0.06
- 平均最大ドローダウン: -11.14%
- 平均配当利回り: 1.52%
2024年:
- 平均リターン: +24.24%
- 平均ボラティリティ: 18.62%
- 平均シャープレシオ: 1.17
- 平均最大ドローダウン: -17.65%
- 平均配当利回り: 3.49%

NISA預り（成長投資枠）（4銘柄）¶

2025年:
- 平均リターン: -1.76%
- 平均ボラティリティ: 18.30%
- 平均シャープレシオ: 0.12
- 平均最大ドローダウン: -11.13%
- 平均配当利回り: 0.00%
2024年:
- 平均リターン: +35.84%
- 平均ボラティリティ: 16.31%
- 平均シャープレシオ: 2.14
- 平均最大ドローダウン: -13.35%
- 平均配当利回り: 0.00%

旧つみたてNISA預り（2銘柄）¶

2025年:
- 平均リターン: -10.98%
- 平均ボラティリティ: 20.00%
- 平均シャープレシオ: -0.57
- 平均最大ドローダウン: -13.47%
- 平均配当利回り: 0.00%
2024年:
- 平均リターン: +29.31%
- 平均ボラティリティ: 20.90%
- 平均シャープレシオ: 1.54
- 平均最大ドローダウン: -21.32%
- 平均配当利回り: 0.00%

資産クラス別のパフォーマンス¶

投資信託¶

総合評価
- 平均年間リターン: 約13.85%
- 平均ボラティリティ: 約21.60%
- 平均シャープレシオ: 約11.82
※2024年は高リターンとシャープレシオで好調ですが、2025年は市場全体の調整局面を反映し、パフォーマンスが低下しています。

株式¶

総合評価
- 平均年間リターン: 約11.82%
- 平均ボラティリティ: 約14.62%
- 平均シャープレシオ: 約5.66
※比較的安定した運用と高い配当利回りが特徴で、リスクも低い傾向にあります。

総合分析¶

市場環境の変化：
- 2024年は全体的に好調な市場環境が反映され、各銘柄がプラスのパフォーマンスを示しています。
- 2025年は調整局面に入り、多くの銘柄でマイナスのリターンが見られますが、一部の銘柄（例：89319236【ファンド】）は耐性を示しています。
アセットクラスの特徴：
- 投資信託は高いリスク調整後リターンを示す一方で、ボラティリティも高いため、下落局面での影響が大きくなる可能性があります。
- 株式は安定性と高い配当利回りが魅力であり、低ボラティリティを維持しつつ堅実な運用が可能です。
投資戦略の示唆：
- 異なる市場環境下で相補的なパフォーマンスを実現できるよう、投資信託と株式のバランスを考慮したポートフォリオ構築が有効です。
- シャープレシオだけでなく、ドローダウンなどの下方リスク指標も合わせて評価することで、効率的なリスク管理が求められます。